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重庆市地方金融监督管理局 《关于加强商业保理行业日常监管工作的通知》的政策解读
日期:2022-04-26
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2021年1月26日,重庆市地方金融监督管理局印发了《关于加强商业保理行业日常监管工作的通知》(渝金〔2021〕15号),为了便于政府相关职能部门、各企事业单位、社会公众、各区县(自治县)金融管理部门及各商业保理公司更好地理解《通知》相关内容,现就《通知》的出台背景和主要内容等作如下解读:

一、出台背景

根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》(银保监办发〔2019〕205号)、 《商业保理企业名单制管理工作方案》等有关文件精神,为落实中央监管部门的监管要求,进一步规范商业保理行业监督管理工作,强化事前事中事后监管,规范商 业保理公司经营行为,防范化解风险,促进行业持续健康发展,重庆市地方金融监督管理局按照“问题导向、急用先行”原则,制定出台了《关于加强商业保理行业 日常监管工作的通知》。

二、《通知》的主要内容

《通知》分为4个部分共30条,主要内容为:

(一) 加强监督管理,强化联动协作。明确监管工作机制,市金融监管局履行对全市范围内商业保理公司监督管理职责,区县(自治县)金融管理部门负责所在区县(自治 县)商业保理公司设立、变更及终止初审、日常监管、落实风险防范与处置属地责任等工作,落实两级监管职责分工;对市场准入作出原则性规定,明确商业保理公 司设立及变更、市场退出等事项办理程序、时间要求;强化现场检查、非现场监管等日常监管措施,探索开展监管评级,明确实施分类监管、名单制管理等监管制 度,丰富完善监管处置手段;加强协调联动,建立市金融监管局及区县(自治县)金融管理部门与市场监管、税务、公安等部门协同监管机制,实现“信息互通、监 管互助、执法互认”。

(二)规范经营行为,严守风险底 线。引导商业保理公司专注主业,突出供应链产业链金融服务特色,明确商业保理行业服务实体经济的定位,要求商业保理公司建立完善公司治理、内部控制、风险 防控等制度,实行业务产品信息备案制度;明确商业保理公司应执行的审慎性监管指标,划定商业保理公司规范自身经营行为,严守风险底线应遵守的10项负面清单,要求融资来源渠道应符合相关规定等。

(三)加强信息报送,报告重大事项。提出日常信息报送及商业保理信息管理系统使用要求,明确商业保理公司发生重大事项及金融突发事件报告的内容、路径及时间等要求。


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